日常交易正常，月底核对却越来越重
财务需要比较多个来源的文件，日期、状态和标识不一致会带来额外工作。发现差异后，还要重新寻找退款、调整和执行回执。
先把可比较的数据放到同一口径
我们确认对账周期、交易状态、费用与退款的处理方式，保留原账单作为依据。先识别需要人工判断的异常，不把系统计算直接等同于资金到账。
把差异分清楚，把处理留记录
工作台关联订单、业务分配及支付机构账单，区分缺失、重复、状态和金额问题。复核人员能够查看原始明细，补充处理说明并追踪后续结果。
核对工作能够分工和交接
财务按异常类型安排处理，负责人查看待办及其依据。字段映射、对账规则和维护说明随系统交付，交易来源增加时也能继续按规则接入。